2023人寿公司合规及反洗钱知识竞赛题库(附答案)

1、根据《保险法》,依法成立的保险合同,自成立时生效。投保人和保险人可以对合同的效力约定附条件或者附期限。()

A、正确

B、错误

正确答案:A

2、保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得委托未取得合法资格的机构从事保险销售活动。()

A、正确

B、错误

正确答案:A

3、根据《保险法》规定,除本法另有规定或者保险合同另有约定外,保险合同成立后,保险人可以解除合同,投保人不得解除合同。()

A、正确

B、错误

正确答案:B

4、公司股东在持有或控制公司10%以上股权之日起15个工作日内,向公司关联交易管理办公室报告其关联方情况。()

A、正确

B、错误

正确答案:B

5、公司的自然人控股股东、实际控制人为公司的关联自然人()

A、正确

B、错误

正确答案:A

6、机构发生非法集资案件的应当根据当地政府部门和保险监管部门的要求,按时报送相关报告。()

A、正确

B、错误

正确答案:A

7、委托第三方代为履行识别客户身份的,公司不需承担未履行客户身份识别义务的责任。()

A、正确

B、错误

正确答案:B

8、若因未及时对客户风险等级进行调整,给公司造成损失的,公司将严格追究相关人员责任。()[单选题]

A、正确

B、错误

正确答案:A

9、监管要求金融机构反洗钱监测系统应当具有可追溯性,确保足以完整、准确地重现交易筛选、分析及报送过程。()

A、正确

B、错误

正确答案:A

10、在识别分析可疑交易时,应分析的客户身份信息包括年龄、工作单位、职业、收入、客户风险等级等重要信息,其他信息可结合数据提取或录入原因确定是否补充。()

A、正确

B、错误

正确答案:A

11、哪些资料应由投保人亲笔签署或抄录()

A、投保单

B、投保提示书

C、保单回执

D、新型产品的风险提示语句

正确答案:ABCD

12、根据相关监管规定,以下说法正确的有()

A、保险产品名称应当清晰明了,突出保险产品责任特点

B、承诺续保就是保证续保

C、保险产品定名、产品说明书以及相关产品宣传材料中可以包含“理财”“投资计划”等表述

D、保险公司对产品进行组合销售的,应在产品销售和产品宣传材料中明确告知消费者为“保险产品组合”或“保险产品计划”

正确答案:AD

13、在人身保险经营业务中不得出现以下情况()

A、承保过程中,将不同保险产品进行组合捆绑销售,实现客户的全面保障

B、保险公司分支机构及销售从业人员印制、使用、发布保险产品宣传材料

C、通过微信、朋友圈等制造营销宣传热点,通过曲解监管政策、炒作产品停售等方式进行产品促销

D、对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况,预收保费后不如实告知保险责任开始时间及退保损失。以银行理财产品、银行存款等其他金融产品的名义宣传销售保险产品

正确答案:ABCD

14、销售人员应在销售过程中对客户做到风险提示,以下属于销售人员必须提示到的内容有()

A、免责条款

B、犹豫期的起算时间、期限,以及犹豫期的权利,过犹豫期退保会有损失

C、续期保费未及时交会带来的后果

D、保单宽限期、中止期的保单效力,以及保单复效的注意事项

正确答案:ABCD

15、保险司法案件的业内案件是指是指保险机构、保险中介机构及保险从业人员,因执业行为,独立或共同实施,或与外部人员合伙实施的,触犯刑法,涉嫌以下哪几种行为,被公安司法机关依法处理的案件。()

A、侵占客户保费

B、挪用公司公款

C、商业贿赂

D、利用假保单非法集资

正确答案:ABCD

16、保险事故发生后,投保人被保险人或者受益人以伪造变造的有关证明资料或者其他证据,编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的()

A、保险人对事故发生的所有损失不承担赔偿或者给付保险金的责任

B、保险人对其虚报的部分不承担赔偿或者给付保险金的责任

C、保险人因此支付保险金或者支出费用的,被保险人或受益人应当退回或者赔偿

D、保险人因此支付保险金或者支出费用的,投保人被保险人或者受益人可以不予退回或者赔偿

正确答案:BC

17、根据《保险法》规定,保险公司及其分支机构应当依法使用经营保险业务许可证,不得()经营保险业务许可证。

A、转让

B、出租

C、出借

D、公示

正确答案:ABC

18、客户申请公司赔付保险金1万元时,公司应当采取以下哪些客户身份识别措施?()

A、核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件

B、确认被保险人、受益人与投保人之间的关系

C、登记被保险人、受益人身份基本信息

D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

正确答案:ABCD

19、关于客户职业的登记,以下哪项不符合要求()

A、客户甲影像件中留存的职业为教师,但核心业务系统登记的字段为一般内勤人员

B、客户甲的职业登记为“其他”

C、客户甲的真实职业为教师,核心业务系统及影像件中登记的均为教师

D、客户甲申请理赔,公司赔付金额为5万元,但未登记客户职业

正确答案:ABD

20、关于客户洗钱风险等级,说法正确的是()。

A、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。

B、在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。

C、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。

D、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每半年进行1次审核。

正确答案:ABCD

21、哪些信息缺失,不得继续办理承保业务或保全业务流程()

A、投保人的姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码、联系电话和联系地址

B、被保险人的姓名、性别、出生日期、证件类型和证件号码

C、受益人的姓名、性别、出生日期、证件类型和证件号码

D、被保险人与投保人的关系

正确答案:ABD

22、关于投保提示工作,下列说法正确的是()

A、在投保人填写投保单前,应提示投保人认真阅读并亲笔签署投保提示书

B、如果投保单部分信息投保人无法确认的,可以由投保人在未完成的投保单上先行签名确认,待后期客户通过电话或微信等补充信息后由销售人员予以补充

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