B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C、为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统

D、金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变

正确答案:D

42、单个被保险人保险费金额人民币()万元以上或者外币等值()美元以上且以转账形式缴纳的人身保险合同,公司在订立保险合同时,应当按照要求进行客户身份识别。

A、10,10000

B、20,20000

C、30,30000

D、50,50000

正确答案:B

43、保险机构应当根据高风险客户特征,酌情在关键流程节点采取强化的控制措施()。

A、承保环节可采取的控制措施有:经相关负责人授权后,再为客户办理业务;对客户的投保金额、投保方式等实施合理限制。

B、保全环节可采取的控制措施有:完善保全管控制度,严格退保和给付资金支付对象管控;定期开展退保风险数据排查工作。

C、理赔环节可采取的控制措施有:强化调查与洗钱相混同的保险欺诈行为,如利用犯罪资金购买标的投保后实施的欺诈行为。

D、以上均正确

正确答案:D

44、保险合同是()与保险人约定权利义务关系的协议。

A、投保人

B、被保险人

C、受益人

D、代理人

正确答案:A

45、以下()情形可能会存在合规风险?

A、对于新建立业务关系的客户,客户风险等级复评人员在交易完成后5个工作日完成复评工作。

B、对于需进一步核实的客户,客户风险等级复评人员在核实后未保存复评工作底稿

C、客户风险等级复评人员在审核客户风险等级时,充分按照公司客户风险等级划分标准,全面结合客户基本信息、交易情况、行业等准备准确评定客户最终的客户风险等级

D、反洗钱系统中导入的客户风险等级划分标准与制定的内容完全一致

正确答案:B

46、以下()法律法规、监管文件未对可疑交易管理进行规定?

A、《反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《保险法》

正确答案:D

47、以被保险人死亡为给付保险金条件,且保险期间为固定年限的人寿保险是()

A、定期寿险

B、两全寿险

C、终身寿险

D、年金保险

正确答案:A

48、最大诚信原则要求在订立与履行保险合同的整个过程中,()要做到最大化的诚实守信。

A、保险人与保险代理人

B、保险人与投保人

C、保险代理人

D、保险代理人与投保人

正确答案:B

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