2023民生银行总结教训严规矩齐清廉知识竞赛题库附答案(100题)

一、单选题

1.《中国民生银行员工违规违纪行为处分办法》规定,以下()属于违反员工职业操守及员工行为管理规定的行为?

A.参与各种融资中介、票据中介等牟利活动的(正确答案)

B.盗取、挪用、侵占本行或客户资金的

C.从事大额信用卡套现的

D.违反规定进行职务消费的

2.根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法,纪律处分中的警告处分的期间为()。

A.12个月

B.6个月(正确答案)

C.18个月

D.24个月

3.根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法,以下()属于违反了科技金融业务规章制度的违规违纪行为?

A.违反规定进行个人投资理财的

B.伪造、私刻、盗盖单位印章的

C.使用员工手机、邮箱或个人信息为客户注册并登陆使用手机银行、U宝产品的(正确答案)

D.不如实申报利益冲突的

4.下列那种情形可以免于追究案件责任人员的责任()

A.积极配合案件调查,主动采取有效措施,减轻危害后果的;

B.受他人胁迫实施违法违规行为,且事后积极报告并积极采取补救措施的

C.认为上级的决定或命令有错误,已向上级提出改正或撤销意见,但上级仍要求其执行的;

D.在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有证据予以真实的。(正确答案)

5.根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法,以下()不属于违背社会公序良俗和违反治安管理处罚法规制度的行为?

A.故意制作、传播计算机病毒等破坏性程序的

B.组织集体或群众性活动,发生安全事故危险的

C.醉酒驾驶或酒后驾驶危害公共安全的

D.瞒案不报,或者拒不服从工作安排的(正确答案)

6.根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法,以下()属于违反移动运营业务管理规定行为?

A.丢失客户资料、重要凭证、机具或密码,或错发凭证造成负面后果或影响的(正确答案)

B.盗取抵质押物单证的,或盗取挪用客户或本行资金的

C.使用照片、视频代替客户进行人脸识别等的

D.工作时间未经许可自行登出系统的

7.《中国民生银行员工异常行为监督管理办法》规定,异常行为已经影响了工作的开展,甚至对业务和其他人员构成潜在危害时,要立即向()报告,采取果断措施。

A.机构负责人(正确答案)

B.支行行长

C.团队长

D.分行行长

8.银行业从业人员将客户信息提供给第三方的行为,违反了银行业从业人员职业操守关于()的规定。

A.公平竞争

B.诚实守信

C.严守秘密(正确答案)

D.专业胜任

9.各级机构在为自然人客户办理人民币单笔()以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务时,应当校对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.10万元

B.8万元

C.5万元(正确答案)

D.1万元

10.根据《中国民生银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法(2022年修订)》,涉及恐怖活动的主体对象不包括以下哪项:()

A.中国反恐怖主义工作领导机构的办事机构1发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员;

B.联合国安理会决议名单中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员;

C.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员。

D.OFAC公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员。(正确答案)

11.监测、评估客户异常行为和异常交易风险,人工新增大额交易和可疑交易报告,以上为()履行的职责。

A.支行(正确答案)

B.分行

C.法律合规部

D.反洗钱中心

12.因私出国(境)申请原则上应提前()个工作日线上提交。

A.10

B.20(正确答案)

C.30

D.60

13.登记备案人员原则上一年内因私出国(境)不超过()次。

A.1

B.2

C.3(正确答案)

D.5

14.登记备案人员因私出国(境)探亲就医的,原则上每次不超过()天(自然日)

A.10

B.20

C.30(正确答案)

D.60

15.我行向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易标准()

A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(不含5万元)

B.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)(正确答案)

C.当日单笔或者累计交易人民币10万元以上(不含10万元)

D.当日单笔或者累计交易人民币10万元以上(含10万元)

16.我行在大额交易发生之日起的()个工作日内,由反洗钱系统按照大额交易标准自动提取报告。

A.3

B.5(正确答案)

C.10

D.15

17.我行大额交易报告机构的归属统计原则中,客户通过在我行开立的账户或者银行卡所发生的大额交易,报告机构归属为()

A.交易发生地机构

B.账户开立机构

C.总行

D.客户号建立机构(正确答案)

18.我行按照“重质量、讲实效”的原则,结合本行实际,实行()的可疑交易报告分析处理模式。

A.总行+分行集中处理

B.总行集中处理

C.分行集中处理(正确答案)

D.支行集中处理

19.我行在评估地域环境的固有风险时,应当全面考虑各经营机构覆盖地域,并以()为基本划分单位开展具体评估。

A.总行

B.一级分行(正确答案)

C.二级分行

D.支行

20.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()。

A.20年

B.15年

C.10年

D.5年(正确答案)

21.根据问题严重程度,可对问题中等的问题责任人采取以下问责措施:

问题责任人:由检查机构或上级机构对造成问题产生的直接操作责任人员及所属机构的管理责任人员实施批评教育、诚勉谈话、通报批评、罚款。其中,罚款是必须实施的处分措施(第七条第一款问题除外),具体标准为:操作责任人员罚款额度为(),具体金额按照发现的问题数量或比例核算,因授权、复核等原因,导致操作责任人为多人的,按共责原则处同等金额罚款;管理责任人员的罚款额度不得低于操作责任人罚款额度的50%。

A.5000-50000元(不含)

B.3000-30000元(不含)

C.2000-20000元(不含)

D.1000-10000元(不合)(正确答案)

22.年度内异常考勤率超过()的员工,不得参加分行年度评优评先及晋级晋档。

A.10%

B.15%

C.20%(正确答案)

D.30%

23.本行员工如有各级政府部门、监管部门授予的荣誉职务的,应当在收到相关证明文件证书之后()内报告所在单位组织人事部门和纪检监察部门。

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