对

错(正确答案)

15.《中国民生银行非自然人客户受益所有人信息采集及客户身份识别操作指引》规定,各经营机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人,按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人客户至少有一名受益所有人。

对(正确答案)

错

16.与新客户建立业务关系后,反洗钱系统在2个自然日内给出初步评定结果,风险评级操作员和审批员需在系统下发的初步评定任务后的5个工作日内完成人工评定和审批工作,全部流程不得超过10个工作日。

对

错(正确答案)

17.反洗钱奖励措施采取精神鼓励和物质奖励相结合的方式,可以同时授予奖励,也可单独授予奖励。

对(正确答案)

错

18.业务部门及经营机构每年至少开展一次反洗钱名单拦截、识别与放行操作的合规性、准确性检查,发现问题及时整改。

对(正确答案)

错

19.反洗钱突发事件是指无法准确预测,与我行尽职履行反洗钱与反恐怖融资义务密切相关,可能对我行经营管理、信誉等造成影响或损失的各类突发风险事件。

对(正确答案)

错

20.根据《中国民生银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法(2022年修订)》,在执行冻结过程中,各相关人员应严格遵守保密规定,不得违反规定向任何单位和个人提供和透露,不得在采取冻结措施前通知资产所有人、控制人或管理人。

对(正确答案)

错

21.根据《中国民生银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法(2022年修订)》,总、分行相关部门采取冻结措施后,除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外,各经营机构客户经理应及时告知客户,并向客户说明采取冻结的依据和理由,同时告知客户对冻结措施有异议的,可以向资产所在地县级公安机关提出异议。

对(正确答案)

错

23.本行严禁员工个人经商办企业、伙同他人经商办企业以及假借他人名义经商办企业。

对(正确答案)

错

24.居住权无偿设立,但是当事人另有约定的除外。

对(正确答案)

错

25.开发商提供阶段担保,可以不提供股东会决议/董事会决议。

对

错(正确答案)

26.客户拒绝签署空白合同,要尽量说服客户签署,暗示客户不签署后果自负。

对

错(正确答案)

27.预约合同对当事人具有法律约束力,不履行预约合同约定的合同义务,需承担违约责任。

对(正确答案)

错

28.夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务,不属于夫妻共同债务。

对(正确答案)

错

29.银行以不安抗辩权为由不放款的,须及时通知融资人;融资人提供担保,证明具备还款能力的,要按合同约定放款。

对(正确答案)

错

30.格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定,并在订立合同时已经与对方协商的条款。

对

错(正确答案)

31.以建筑物抵押的,该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押。以建设用地使用权抵押的,该土地上的建筑物一并抵押。

对(正确答案)

错

32.以动产抵押的,不得对抗正常经营活动中已经支付合理价款并取得抵押财产的受让人。

对(正确答案)

错

33.票据诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,利用金融票据进行诈骗活动,数额较大的行为。

对(正确答案)

错

34.夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务,不属于夫妻共同债务。

对(正确答案)

错

35.格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定,并在订立合同时已经与对方协商的条款。

对

错(正确答案)

36.根据《民法典》,当事人在保证合同中没有明确约定保证责任的方式是一般保证还是连带责任保证时,将推定为一般保证,加大了银行作为债权人实现债权的难度。

对(正确答案)

错

37.根据《证券法》的规定,根据财产状况、金融资产状况、投资知识和经验、专业能力等因素,投资者可以分为普通投资者和专业投资者。

对(正确答案)

错

38.公司债券可以转让,转让价格由转让人与受让人约定。

对(正确答案)

错

39.金融机构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后,有权机关要求予以保密的,金融机构应当保守秘密。

对(正确答案)

错

40.对涉及多家银行保险机构的案件,按照穿透原则,依法对相关机构及责任人员的违法违规行为进行查处。

对(正确答案)

错

41.违规出具金融票证罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的行为。

对(正确答案)

错

42.金融犯罪的对象只能是人。

对

错(正确答案)

43.《民法典》是新中国成立以来第一部以“法典”命名的法律。

对(正确答案)

错

三、多选题

1.反洗钱突发事件应急处置在遵守反洗钱法律法规及我行反洗钱制度的情况下,遵循()的原则进行处理。

A.预防为主(正确答案)

B.联动协作(正确答案)

C.分级负责(正确答案)

D.严格保密(正确答案)

2.下列哪些情况属于特别重大反洗钱突发事件(Ⅰ级)。()

A.我行发生重大洗钱、恐怖融资风险事件。(正确答案)

B.我行员工被公安司法机关列为重大洗钱或恐怖融资案件犯罪嫌疑人侦查或起诉,并被媒体披露。(正确答案)

C.我行员工严重违反反洗钱法及行内反洗钱信息保密规定。(正确答案)

D.其他对我行声誉、业务发展造成特别重大损害或影响反洗钱突发事件。(正确答案)

3.分行反洗钱工作领导小组主要职责包括():

A.统一领导本机构反洗钱突发事件管理工作;(正确答案)

B.根据总行反洗钱工作领导小组指示,负责本机构反洗钱突发事件的决策和应急处置;(正确答案)

C.根据总行反洗钱工作领导小组指示,向当地监管机构报告应急处置相关事项;(正确答案)

D.决策应急处置工作的其他重要事项。(正确答案)

4.严禁违规以我行或个人名义向客户出具或签署()证明、说明等任何形式的承诺或书面文件,严禁对外签订任何形式的抽屉协议。

A.信用证(正确答案)

B.保函(正确答案)

C.担保承诺书(正确答案)

D.兜底函(正确答案)

5.反洗钱处罚措施应遵照行内现行有效的问责管理规定执行。包括法律处分、经济处分以及其他处分。其中其他处分包括()。

A.批评教育(正确答案)

B.诫免谈话(正确答案)

C.通报批评(正确答案)

D.责令做出深刻、暂停或取消上岗资格等(正确答案)

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