43、以下属于财务风险的是()。

A、某企业发行的债券在付息日无法及时支付利息

B、某上市公司股票在资本市场不景气时,价格出现较大波动

C、某公司由于某重大投资项目的亏损,使得公司息税前利润大幅度减少

D、某公司的海外资产由于汇率波动遭受损失

答案:A

解析:财务风险(financialrisk),又称违约风险(defaultrisk),是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险,严重时可能导致企业破产或倒闭。A、属于财务风险;B:属于系统性风险;C、属于经营风险;D:属于系统性风险。

44、关于即期利率与远期利率的区别,以下表述错误的是()。

A、远期利率的起点在未来某一时刻

B、即期利率的起点在当前时刻

C、远期利率水平一定高于即期利率水平

D、即期利率与远期利率的计息日起点不同

答案:C

解析:在利率期限结构理论的无偏估计假设中,远期利率水平=预期的将来的即期利率水平,即当前双方约定的远期利率和预期的将来的即期利率是一致的。远期利率水平不一定高于即期利率水平,本题选择C。

45、关于债券的当期收益率,以下表述正确的是()。

A、债券的年利息收入与债券的到期收益的比率

B、债券的年息收入与债券面值的比率

C、债券的年息收入与债券的内在价值的比率

D、债券的年息收入与当前的债券市场价格的比率

答案:D

解析:当期收益率(currentyield),又称当前收益率,是债券的年利息收入与当前的债券市场价格的比率。故选择D。

46、有两条关于期货市场功能的论述:Ⅰ期货市场最基本的功能就是风险管理,期货市场可以消除大多数金融风险,增强了整个金融系统的稳定性;Ⅱ期货市场提高了供求信息的利用效率,标准合约又增加了市场流动性,为现货市场提供了参考价格,起到了价格发现的功能。对这两条论述判断正确的是()。

A、Ⅰ错误,Ⅱ错误

B、Ⅰ错误,Ⅱ正确

C、Ⅰ正确,Ⅱ正确

D、Ⅰ正确,Ⅱ错

答案:B

解析:在某些特定的假设前提下,期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配,从而有助于投资者获得各自满意的风险类型和数量,优化各自的风险偏好。这将优化金融市场风险结构,增强金融市场的稳定性和抗击重大危机的弹性。故Ⅰ错误;在市场经济条件下,价格是根据市场供求状况形成的。期货市场上来自各个地方的交易者带来了大量的供求信息,标准化合约的转让又增加了市场流动性,期货市场中形成的价格能真实地反映供求状况,同时又为现货市场提供了参考价格,起到了“价格发现”的功能。故Ⅱ正确。本题选择B。

47、王先生通过分析宏观经济形势和国家产业政策,认为医药行业具有较大发展前景,于是通过购买医药ETF基金以加大对医疗行业证券投资。王先生的策略为()。Ⅰ自上而下策略Ⅱ自下而上策略Ⅲ主动投资策略Ⅳ被动投资策略

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

答案:C

解析:自上而下策略从宏观形势及行业、板块特征人手,明确大类资产、国家、行业的配置,然后再挑选相应的股票作为投资标的,实现配置目标。自下而上则是依赖个股筛选的投资策略,关注的是各家公司的表现,而非经济或市场的整体趋势,因此自下而上并不重视行业配置。故王先生的策略属于自上而下,ETF基金属于被动跟踪指数投资策略,故Ⅰ、Ⅳ正确,本题选择C。

48、以下选项中,属于基础原材料类大宗商品的是()I钢铁、铜、铝块II橡胶、黄金、白银III玉米、大豆、棕榈油IV铅、锌、铁矿石

A、II、IV

B、I、IV

C、I、II

D、II、III

答案:B

解析:基础原材料类大宗商品,主要包括钢铁、铜、铝、铅、锌、镍、钨、橡胶、铁矿石等。通常基础原材料大宗商品以大批量进行交易。基础原材料类大宗商品是制造业发展的基础。本题选择B。

49、某股票的前收盘价为10元,经每10股分红0、5元的现金红利后,该股票的除息参考价为()。

A、9、95元

B、10、5元

C、10、05元

D、9、5元

答案:A

解析:除权(息)日该证券的前收盘价改为除权(息)日除权(息)参考价。除权(息)参考价的计算公式为:(前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例)/1+股份变动比例,故本题选择A选项。

50、合格境内机构投资者(QD、II)产品的相关当事人不包括()。

A、资产管理人

B、中国证监会

C、境外投资顾问

D、资产托管人

答案:B

解析:合格境内机构投资者(QDII)开展境外证券投资业务,应当由境内资产托管机构负责资产托管业务,可以委托境外证券服务机构代理买卖证券。中国证监会和国家外汇管理局依法按照各自职能对境内机构投资者境外证券投资实施监督管理。境外投资顾问(简称投资顾问)是指根据基金合同为境内机构投资者境外证券投资提供证券买卖建议或投资组合管理等服务并取得收入的境外金融机构。

51、关于现代投资组合理论有效前沿,以下表述正确的是()。

A、最小方差前沿只有下半部分是有效,故称有效前沿

B、有效前沿又叫夏普有效前沿

C、有效前沿位于所有资产和资产组合的左上方

D、有效前沿不在最小方差前沿上

答案:C

解析:所有的单个资产都位于有效前沿的右下方,有效前沿的左上方无法利用现有市场上的风险资产来获得。故C选项正确。

52、净资产收益率是杜邦分析法的核心指标,以下与该指标无关的比率是()。

A、总资产周转率

B、存货周转率

C、销售利润率

D、权益乘数

答案:B

解析:净资产收益率=销售利润率×总资产周转率×权益乘数

53、关于不同类型证券的投票权,以下表述正确的是()。

A、优先股有优先投票权

B、债券的投票权次于普通股

C、投票权与现金流量权保持一致

D、普通股按持股比例投票

答案:D

解析:普通股股东可以选出董事,组成董事会以代表他们监督公司的日常运行。董事会选聘公司的经理,由经理负责公司日常的经营管理。经理拥有对公司大部分业务的决策权,无须经过董事会的同意。但对于一些重大事务的决定,如公司合并、分立、解散等则需要股东投票表决通过。普通股股东有分配盈余及剩

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• 『 某QDII基金委托境外投资顾问进行境外证
• 『 会导致指数复制时出现跟踪误差的因素包
• 『 关于债券的发行主体,以下表述正确的是
• 『 关于私募股权投资的J曲线以下表述错误
• 『 QDII基金的下列行为符合证监会规定的有
• 『 影响个人投资者资产配置的因素包括（）
• 『 按照现行的股息红利差别化个人所得税政
• 『 以下指标中,可以反映股票基金风险的是
• 『 关于被动投资与跟踪误差,以下表述错误
• 『 关于主动投资和被动投资,以下表述正确
• 『 关于基金利润分配,以下说法中正确的是
• 『 关于完全复制、抽样复制、优化复制三种
• 『 关于我国的证券交易所,以下描述正确的
• 『 投资者于2017年2月3日(周五)申购A、货
• 『 关于含有嵌入条款的债券,下列哪种条款
• 『 假设在某固定时间段内某基金的平均收益
• 『 关于基金的平均收益率,以下表述错误的
• 『 某2年期债券的面值为1000元,票面利率为
• 『 形成资本市场预期,建立战略资产配置,是
• 『 关于证券交易的印花税,以下表述错误的
• 『 个人投资者从基金分配中获得的下列收入
• 『 关于另类投资的局限,以下表述错误的是
• 『 关于另类投资,以下表述正确的是（）。
• 『 2017年10月24号,投资者小王买入A股票50
• 『 跟踪误差产生的原因,不包括（）。
• 『 关于名义利率和实际利率,以下表述正确
• 『 关于银行间债券市场结算类型,以下表述
• 『 关于受偿等级不同的债券,下列说法错误
• 『 关于各类大宗商品投资,以下表述正确的
• 『 关于常用的VA、R结算方法-历史模拟法,
• 『 基金财产的债务由()承担,基金份额持有
• 『 在某一时点,看涨期权标的资产的市场价
• 『 某5年期可转债既有赎回条款也有回售条
• 『 某日某基金买入S股票10000股,成交价5元
• 『 关于全球投资业绩标准(GIPS),以下表述
• 『 关于被动投资,以下表述错误的是（）。
• 『 关于可转债的回售条款,下面说法正确的
• 『 以下选项不属于债券基金主要的投资风险
• 『 会计师在审计某公司2016年的财务报表时
• 『 以下属于财务风险的是（）。
• 『 关于即期利率与远期利率的区别,以下表
• 『 关于债券的当期收益率,以下表述正确的
• 『 有两条关于期货市场功能的论述:Ⅰ期货
• 『 王先生通过分析宏观经济形势和国家产业
• 『 以下选项中,属于基础原材料类大宗商品
• 『 某股票的前收盘价为10元,经每10股分红0
• 『 合格境内机构投资者(QD、II)产品的相关
• 『 关于现代投资组合理论有效前沿,以下表
• 『 净资产收益率是杜邦分析法的核心指标,